Здравствуйте, я наткнулась на мошенников при дистанционном оформлении карты онлайн из России. И передала им свои ИИН, фото загран и селфи. Как мне защитить себя, чтобы под моими данными они не открыли карты
Основными видами мошенничества с личными данными, как показывает практика, могут быть получение микрокредитов и банковских займов на ваше имя.
Для защиты себя от мошенничества следует:
1) В первую очередь узнать наименование кредитной организации, в которой оформлен заем. В соответствии с Законом "О кредитных бюро и формировании кредитных историй" банки и организации, осуществляющие микрофинансовую деятельность, обязаны передавать сведения о выданных займах в государственное кредитное бюро. Чтобы бесплатно получить информацию о наличии кредита, можно обратиться в государственное кредитное бюро. Местонахождение (адрес): г. Алматы, ул. Алмалинский район, Алматы улица Айтеке би, д.67, 2 этаж. Электронная почта: info@mkb.kz. WhatsApp +77014850834
Хорошо, если данная организация находится в периметре регулирования Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Проверить это можно на сайте финансового регулятора в разделе «Реестр разрешений и уведомлений». https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/contacts?lang=ru.
Контакты. Адрес: город Алматы, микрорайон «Коктем-3», дом 21
Телефон call-центра: +7 727 237 1000, 1459.
2) Выяснив, в какой кредитной организации мошенники получили заем на ваше имя, вам необходимо написать заявление в данную организацию, подробно указав в нем всю имеющуюся информацию. В случае утери платежной карты или документа, удостоверяющего личность, необходимо приложить подтверждающую справку.
3) Необходимо обратиться с заявлением в правоохранительные органы по факту мошенничества. Будет назначена почерковедческая экспертиза, которая установит, что в договоре займа не подпись получателя.
Как подать заявление в полицию онлайн. Функционал сервиса Qamqor
https://egov.kz/cms/ru/articles/legal_relations/zayavlenie_v_policiuy
Контакты территориальных департаментов полиции городов Астана, Алматы, Шымкент и областных центров РК /
https://egov.kz/cms/ru/articles/legal_relations/dep_ia
4) Потребуйте проведения внутреннего служебного расследования. Ваше заявление должны зарегистрировать, регистрационный номер с датой принятия заявления необходимо поставить и на копии заявления, которую вы оставляете себе. Кроме того, кредитная организация должна предоставить вам копии договора, приложений к нему и документов, удостоверяющих личность, а также реквизиты счета, на который переведены деньги. Вам необходимо будет уточнить данные сотрудника, выдавшего кредит и оформлявшего договор.
5) В случае отказа кредитной организации в предоставлении документов, вы можете подать жалобу в Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка. Если кредит был оформлен в кредитоматах, то в них установлены видеокамеры, записи с которых также помогут идентифицировать получателя.
7) Если это онлайн-займ, то полиция сможет по IP установить злоумышленников. Если кредитная организация не найдет доказательств того, что деньги по вашему удостоверению получили мошенники, необходимо подать иск в суд по месту жительства/регистрации о признании сделки недействительной.
В случае вынесения судом решения в вашу пользу, кредитная организация должна:
- прекратить требовать с вас оплату долга;
- списать задолженность;
- направить в кредитное бюро письмо об исключении информации по чужому займу из вашей кредитной истории.